全国2008年10月自考05678金融法试题试题
全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号。错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行的货币政策目标是（ ）
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
2．中国人民银行（ ）
A．受国务院领导 B．受全国人大常委会领导 C．既是中央银行，也是商业银行 D．是事业单位
3．以下关于商业银行的表述，正确的是（ ）
A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B．商业银行都是独立承担民事责任的法人
C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
4．商业银行的资本充足率不得低于（ ）
A．7％ B．8％ C．9％ D．10％
5．农村信用社的入股方式是（ ）
A．债权入股 B．实物资产入股 C．货币资金入股 D．有价证券入股
6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（ ）
A．代理人 B．被代理人 C．国务院银行业监督管理机构 D．受益人
7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（ ）
A．个人储蓄存款的本息 B．税款 C．享有优先权的债权人的债务 D．国家机关的存款
8．我国目前对股票发行申请采取的是（ ）
A．注册制 B．核准制 C．审批制 D．额度管理
9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（ ）
A．担保贷款 B．信用贷款 C．短期贷款 D．委托贷款
10．下列属于借款人权利的是（ ）
A．可用贷款投资有价证券 B．可用贷款进行股本投资
C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务 D．可用贷款买卖期货
11．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月
12．以下有关定金的表述，错误的是（ ）
A．定金合同从实际交付定金之日起生效 B．定金不得超过主合同标的额的30％
C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金 D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金
13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（ ）
A．5折 B．6折 C．7折 D．8折
14．我国现有储蓄的种类不包括（ ）
A．活期储蓄 B．整存整取定期储蓄 C．长期保值储蓄 D．零存整取定期储蓄
15．对我国来说，外汇的作用主要是（ ）
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段 B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段 D．国际贸易中的信用手段和储备手段
16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（ ）
A．1000元人民币 B．2000元人民币 C．5000元人民币 D．10000元人民币
17．我国目前的人民币汇率制度是（ ）
A．单一浮动汇率制 B．双重汇率制
C．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制
D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（ ）
A．国务院 B．中国人民银行 C．银监会 D．中国银行
19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（ ）
A．公司有重大违法行为 B．最近三年连续亏损
C．对财务会计报告作虚假陈述 D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正
20．证券交易内幕信息的知情人不包括（ ）
A．发行人的董事 B．发行人的监事 C．发行人的经理 D．持有公司3％股份的股东
21．根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是（ ）
A．债券的期限在一年以上 B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C．债券的期限在六个月以上 D．债券信用等级不低于A级
22．金融期货的主要品种不包括（ ）
A．利率期货 B．大豆期货 C．货币期货 D．股票指数期货
23．下列信息中不属于内幕信息的是（ ）
A．公司分配股利或者增资的计划 B．公司股权结构的重大变化
C．公司债务担保的重大变更 D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五
24．基金财产可以用于下列哪种投资?（ ）
A．承销证券 B．上市交易的股票 C．向他人贷款 D．向他人提供担保
25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（ ）
A．价格优先 B．时间优先，价格优先 C．价格优先，时间优先 D．时间优先
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．基准利率
27．信托
28．外汇储备
29．信用卡
30．开放式基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。
32．简述存款法律关系的特点。
33．简述外汇管理的原则。
34．简述证券投资基金的特点。
四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)
35．试论银行与客户关系的原则。
36．试论借款人法律地位变化对贷款合同的影响。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)
37．甲公司缺少流动资金，向某银行申请贷款2000万元。2006年3月21日，银行与甲公司签订借款合同，贷款金额2000万元，期限一年。同日，银行与甲公司签订了抵押合同，将甲公司一栋办公楼作为抵押物，并办理了抵押物登记。也在同日，乙商场与银行签订连带责任保证担保合同，约定乙商场为甲公司应承担的全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，银行依约发放了贷款。但贷款到期后，甲公司资金周转困难，无力还款，银行经过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人乙商场实力雄厚，有还款能力，因此要求乙商场承担保证责任，乙商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由商场承担。银行遂将甲公司和乙商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。
问：(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)抵押合同什么时候生效?
(3)乙商场是否应该承担连带还款责任?为什么?
38．刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。
问：(1)刘某的行为是什么违法行为?
(2)我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?
(3)依据《证券法》，应对刘某如何处理?
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课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号。错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行的货币政策目标是（ ）
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
2．中国人民银行（ ）
A．受国务院领导 B．受全国人大常委会领导 C．既是中央银行，也是商业银行 D．是事业单位
3．以下关于商业银行的表述，正确的是（ ）
A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B．商业银行都是独立承担民事责任的法人
C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
4．商业银行的资本充足率不得低于（ ）
A．7％ B．8％ C．9％ D．10％
5．农村信用社的入股方式是（ ）
A．债权入股 B．实物资产入股 C．货币资金入股 D．有价证券入股
6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（ ）
A．代理人 B．被代理人 C．国务院银行业监督管理机构 D．受益人
7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（ ）
A．个人储蓄存款的本息 B．税款 C．享有优先权的债权人的债务 D．国家机关的存款
8．我国目前对股票发行申请采取的是（ ）
A．注册制 B．核准制 C．审批制 D．额度管理
9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（ ）
A．担保贷款 B．信用贷款 C．短期贷款 D．委托贷款
10．下列属于借款人权利的是（ ）
A．可用贷款投资有价证券 B．可用贷款进行股本投资
C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务 D．可用贷款买卖期货
11．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月
12．以下有关定金的表述，错误的是（ ）
A．定金合同从实际交付定金之日起生效 B．定金不得超过主合同标的额的30％
C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金 D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金
13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（ ）
A．5折 B．6折 C．7折 D．8折
14．我国现有储蓄的种类不包括（ ）
A．活期储蓄 B．整存整取定期储蓄 C．长期保值储蓄 D．零存整取定期储蓄
15．对我国来说，外汇的作用主要是（ ）
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段 B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段 D．国际贸易中的信用手段和储备手段
16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（ ）
A．1000元人民币 B．2000元人民币 C．5000元人民币 D．10000元人民币
17．我国目前的人民币汇率制度是（ ）
A．单一浮动汇率制 B．双重汇率制
C．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制
D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（ ）
A．国务院 B．中国人民银行 C．银监会 D．中国银行
19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（ ）
A．公司有重大违法行为 B．最近三年连续亏损
C．对财务会计报告作虚假陈述 D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正
20．证券交易内幕信息的知情人不包括（ ）
A．发行人的董事 B．发行人的监事 C．发行人的经理 D．持有公司3％股份的股东
21．根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是（ ）
A．债券的期限在一年以上 B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C．债券的期限在六个月以上 D．债券信用等级不低于A级
22．金融期货的主要品种不包括（ ）
A．利率期货 B．大豆期货 C．货币期货 D．股票指数期货
23．下列信息中不属于内幕信息的是（ ）
A．公司分配股利或者增资的计划 B．公司股权结构的重大变化
C．公司债务担保的重大变更 D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五
24．基金财产可以用于下列哪种投资?（ ）
A．承销证券 B．上市交易的股票 C．向他人贷款 D．向他人提供担保
25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（ ）
A．价格优先 B．时间优先，价格优先 C．价格优先，时间优先 D．时间优先
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．基准利率
27．信托
28．外汇储备
29．信用卡
30．开放式基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。
32．简述存款法律关系的特点。
33．简述外汇管理的原则。
34．简述证券投资基金的特点。
四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)
35．试论银行与客户关系的原则。
36．试论借款人法律地位变化对贷款合同的影响。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)
37．甲公司缺少流动资金，向某银行申请贷款2000万元。2006年3月21日，银行与甲公司签订借款合同，贷款金额2000万元，期限一年。同日，银行与甲公司签订了抵押合同，将甲公司一栋办公楼作为抵押物，并办理了抵押物登记。也在同日，乙商场与银行签订连带责任保证担保合同，约定乙商场为甲公司应承担的全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，银行依约发放了贷款。但贷款到期后，甲公司资金周转困难，无力还款，银行经过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人乙商场实力雄厚，有还款能力，因此要求乙商场承担保证责任，乙商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由商场承担。银行遂将甲公司和乙商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。
问：(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)抵押合同什么时候生效?
(3)乙商场是否应该承担连带还款责任?为什么?
38．刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。
问：(1)刘某的行为是什么违法行为?
(2)我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?
(3)依据《证券法》，应对刘某如何处理?
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