全国2008年1月自考05678金融法试题试题
全国2008年1月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行监管的首要目的是（ ）
A．保护存款人的合法利益 B．提高国有商业银行信贷资产质量
C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 D．保护存款人和投资人的合法权益
2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（ ）
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（ ）
A．咨询议事机构 B．决议机构
C．执行机构 D．监督机构
4．下列关于设立外资银行的表述错误的是（ ）
A．申请者须有中方股东
B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元
D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
5．中国中央银行的直接领导机构是（ ）
A．全国人民代表大会 B．国务院
C．中国人民银行 D．财政部
6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（ ）
A．按一定比例上缴中央财政
B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
D．全部上缴中央财政
7．下列外资金融机构中不得从事经营性金融业务的机构是（ ）
A．外国银行在中国的分行
B．外资保险公司在中国的分公司
C．外国银行驻华代表处
D．外资保险公司在中国的子公司
8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（ ）
A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行
B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的
C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的
9．自营贷款期限一般最长不得超过（ ）
A．5年 B．10年
C．15年 D．20年
10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（ ）
A．连带责任保证 B．一般责任保证
C．不承担保证责任 D．由法院判定承担方式
11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（ ）
A．每次展期不得超过1年 B．累计不得超过原贷款期限
C．累计不得超过1年 D．每次展期不得超过原贷款期限
12．下列不适用《贷款通则》的金融机构是（ ）
A．信托投资公司 B．中国工商银行
C．城市商业银行 D．外资银行
13．下列财产中可以设定抵押的是（ ）
A．土地所有权 B．抵押人所有的交通工具
C．集体所有的耕地 D．被法院依法查封的财产
14．决定外汇担保人法律地位的是（ ）
A．被担保人所在国法律 B．担保人所在国法律
C．主债权人所在国法律 D．主债务人所在国法律
15．人民币发行的原则是（ ）
A．计划发行、集中发行和市场发行 B．集中发行、经济发行和市场发行
C．计划发行、集中发行和经济发行 D．计划发行、经济发行和市场发行
16．下列行为不违反人民币管理规定的是（ ）
A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币
B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船
C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币
D．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售
17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（ ）
A．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算
B．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算
C．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算
D．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算
18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（ ）
A．我国某国有独资企业 B．某中外合作经营企业
C．某中外合资经营企业 D．某外国机构
19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（ ）
A．套汇行为 B．套利行为
C．逃汇行为 D．扰乱金融的行为
20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（ ）
A．单一的、有管理的固定汇率制度 B．复合的、有管理的固定汇率制度
C．单一的、有管理的浮动汇率制度 D．复合的、有管理的浮动汇率制度
21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（ ）
A．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户
B．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户
C．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户
D．该企业将现金直接存入单位卡账户
22．证券投资基金设立的批准机关是（ ）
A．国务院 B．中国人民银行
C．中国证监会 D．证券交易所
23．基金托管人必须退任的情形不包括（ ）
A．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的
B．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的
24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（ ）
A．省级人民政府 B．中国证监会
C．中国人民银行 D．国务院有关企业主管部门
25．下列制度中不属于期货交易法律制度的是（ ）
A．期货保证金制度 B．期货交易的涨跌停板制度
C．限仓制度与大户报告制度 D．每日负债结算制度
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.同业拆借
27.商业银行的流动性原则
28.票据贴现贷款
29.资本项目外汇
30.开放式基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述中国人民银行的货币政策工具。
32.简述信托业的特点。
33.我国商业银行对存款人的保密义务主要体现在哪些方面？
34.简述我国信用卡管理的主要内容。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试述我国商业银行经营的分业限制及其理由。
36.试述公司债券承销关系中发行人的主要权利与义务。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.某县公安局田花镇派出所在办理一起盗窃案过程中，了解到犯罪嫌疑人李某在该县某商业银行田花镇储蓄所拥有10万元存款。侦查人员立即来到该储蓄所，因为与储蓄所业务人员十分熟悉，所以说明情况后，储蓄所值班人员张某即取来李某10万元存款的原始凭证，侦查人员过目后留下一张收条后带走。侦查人员去李某所在的村庄进行调查，得知李某的10万元存款是继承所得。
问：（1）公安机关是否可以查询李某的个人存款？说明理由。
（2）本案中的查询程序是否合法？说明理由。
（3）对本案中犯罪嫌疑人李某的10万元存款，依法是否可以没收？说明理由。
38.甲股份有限公司（以下简称甲）公开发行股票6000万股，每股面值1元。2006年10月10号，甲与乙证券公司（以下简称乙）订立了新股发行承销协议。协议约定，乙作为主承销商与丙证券公司（以下简称丙）组成承销团包销。后乙与丙签订了分销协议，约定各自销售的比例为70%、30%。承销过程中丙为了顺利完成销售任务，对认股人作出了招股说明书内容以外的承诺。后来乙发现甲招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，乙发现上述情况后，立即通知甲与丙，乙、丙停止了销售活动，同时和甲协商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。由此给乙、丙分别造成8万元、4万元的损失。
问：（1）本案中乙作为主承销商有哪些义务？
（2）什么是承销协议？本案中丙就其承诺应承担怎样的法律后果？
（3）本案中乙、丙的损失由谁承担责任？
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金融法试题
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一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行监管的首要目的是（ ）
A．保护存款人的合法利益 B．提高国有商业银行信贷资产质量
C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 D．保护存款人和投资人的合法权益
2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（ ）
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（ ）
A．咨询议事机构 B．决议机构
C．执行机构 D．监督机构
4．下列关于设立外资银行的表述错误的是（ ）
A．申请者须有中方股东
B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元
D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
5．中国中央银行的直接领导机构是（ ）
A．全国人民代表大会 B．国务院
C．中国人民银行 D．财政部
6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（ ）
A．按一定比例上缴中央财政
B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
D．全部上缴中央财政
7．下列外资金融机构中不得从事经营性金融业务的机构是（ ）
A．外国银行在中国的分行
B．外资保险公司在中国的分公司
C．外国银行驻华代表处
D．外资保险公司在中国的子公司
8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（ ）
A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行
B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的
C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的
9．自营贷款期限一般最长不得超过（ ）
A．5年 B．10年
C．15年 D．20年
10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（ ）
A．连带责任保证 B．一般责任保证
C．不承担保证责任 D．由法院判定承担方式
11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（ ）
A．每次展期不得超过1年 B．累计不得超过原贷款期限
C．累计不得超过1年 D．每次展期不得超过原贷款期限
12．下列不适用《贷款通则》的金融机构是（ ）
A．信托投资公司 B．中国工商银行
C．城市商业银行 D．外资银行
13．下列财产中可以设定抵押的是（ ）
A．土地所有权 B．抵押人所有的交通工具
C．集体所有的耕地 D．被法院依法查封的财产
14．决定外汇担保人法律地位的是（ ）
A．被担保人所在国法律 B．担保人所在国法律
C．主债权人所在国法律 D．主债务人所在国法律
15．人民币发行的原则是（ ）
A．计划发行、集中发行和市场发行 B．集中发行、经济发行和市场发行
C．计划发行、集中发行和经济发行 D．计划发行、经济发行和市场发行
16．下列行为不违反人民币管理规定的是（ ）
A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币
B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船
C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币
D．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售
17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（ ）
A．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算
B．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算
C．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算
D．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算
18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（ ）
A．我国某国有独资企业 B．某中外合作经营企业
C．某中外合资经营企业 D．某外国机构
19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（ ）
A．套汇行为 B．套利行为
C．逃汇行为 D．扰乱金融的行为
20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（ ）
A．单一的、有管理的固定汇率制度 B．复合的、有管理的固定汇率制度
C．单一的、有管理的浮动汇率制度 D．复合的、有管理的浮动汇率制度
21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（ ）
A．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户
B．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户
C．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户
D．该企业将现金直接存入单位卡账户
22．证券投资基金设立的批准机关是（ ）
A．国务院 B．中国人民银行
C．中国证监会 D．证券交易所
23．基金托管人必须退任的情形不包括（ ）
A．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的
B．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的
24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（ ）
A．省级人民政府 B．中国证监会
C．中国人民银行 D．国务院有关企业主管部门
25．下列制度中不属于期货交易法律制度的是（ ）
A．期货保证金制度 B．期货交易的涨跌停板制度
C．限仓制度与大户报告制度 D．每日负债结算制度
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.同业拆借
27.商业银行的流动性原则
28.票据贴现贷款
29.资本项目外汇
30.开放式基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述中国人民银行的货币政策工具。
32.简述信托业的特点。
33.我国商业银行对存款人的保密义务主要体现在哪些方面？
34.简述我国信用卡管理的主要内容。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35.试述我国商业银行经营的分业限制及其理由。
36.试述公司债券承销关系中发行人的主要权利与义务。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
37.某县公安局田花镇派出所在办理一起盗窃案过程中，了解到犯罪嫌疑人李某在该县某商业银行田花镇储蓄所拥有10万元存款。侦查人员立即来到该储蓄所，因为与储蓄所业务人员十分熟悉，所以说明情况后，储蓄所值班人员张某即取来李某10万元存款的原始凭证，侦查人员过目后留下一张收条后带走。侦查人员去李某所在的村庄进行调查，得知李某的10万元存款是继承所得。
问：（1）公安机关是否可以查询李某的个人存款？说明理由。
（2）本案中的查询程序是否合法？说明理由。
（3）对本案中犯罪嫌疑人李某的10万元存款，依法是否可以没收？说明理由。
38.甲股份有限公司（以下简称甲）公开发行股票6000万股，每股面值1元。2006年10月10号，甲与乙证券公司（以下简称乙）订立了新股发行承销协议。协议约定，乙作为主承销商与丙证券公司（以下简称丙）组成承销团包销。后乙与丙签订了分销协议，约定各自销售的比例为70%、30%。承销过程中丙为了顺利完成销售任务，对认股人作出了招股说明书内容以外的承诺。后来乙发现甲招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，乙发现上述情况后，立即通知甲与丙，乙、丙停止了销售活动，同时和甲协商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。由此给乙、丙分别造成8万元、4万元的损失。
问：（1）本案中乙作为主承销商有哪些义务？
（2）什么是承销协议？本案中丙就其承诺应承担怎样的法律后果？
（3）本案中乙、丙的损失由谁承担责任？
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