全国2012年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678
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一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A.中国农业银行 B.中国进出口银行
C.交通银行 D.招商银行
3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于( )
A.5％ B.6％
C.7％ D.8％
4.农村信用社的入股方式是( )
A.债权入股 B.实物资产入股
C.货币资金入股 D.有价证券入股
5.金融租赁的对象一般是( )
A.股票 B.债券
C.固定资产 D.基金
6.“为储户保密”原则的含义是( )
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7.保证是一种( )
A.物的担保 B.金钱担保
C.无偿担保 D.人的担保
8.我国法律禁止设定抵押的财产有( )
A.土地所有权 B.房产
C.汽车 D.股票
9.人民币发行的原则有( )
A.集中发行原则 B.境外发行原则
C.分散发行原则 D.自由发行原则
10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )
A.三分之一 B.四分之一
C.五分之一 D.六分之一
11.外汇管理的基本原则包括( )
A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流通
C.人民币经常项目下不可兑换 D.实行国际收支申报制
12.下列不属于借记卡的是( )
A.转账卡 B.专用卡
C.信用卡 D.储值卡
13.我国目前的人民币汇率制度是( )
A.国家严格管理控制制度
B.双重汇率制度
C.单一的、有管理的浮动汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14.国务院授权的利率主管机构是( )
A.银监会 B.中国人民银行
C.中国银行 D.财政部
15.我国金融机构外汇业务实行( )
A.特许制 B.审批制
C.核准制 D.注册制
16.中国银联的性质是( )
A.中国人民银行的下属机构 B.中国人民银行的下属事业单位
C.社会中介组织 D.经中国人民银行批准成立的企业
17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是( )
A.委托竞价 B.逐笔竞价
C.集合竞价和连续竞价 D.分散竞价
18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )
A.3年 B.5年
C.7年 D.10年
19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( )
A.债券基金 B.货币市场基金
C.股票基金 D.混合基金
20.期货合约上市商品具有下列特征( )
A.价格波动小 B.不容易分级
C.供需量小 D.易于储存
21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A.1％ B.3％
C.5％ D.10％
22.具有透支功能的银行卡是( )
A.转账卡 B.储值卡
C.贷记卡 D.储蓄卡
23.对我国来说，外汇的作用主要是( )
A.国际贸易中的价值尺度和支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用手段
C.国际贸易中的支付手段和储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备手段
24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A.国务院 B.中国人民银行
C.银监会 D.中国银行
25.下列不属于传统套汇行为的是( )
A.直接套汇 B.代支付套汇
C.贸易套汇 D.资本套汇
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.信托公司
27.利率
28.银行卡
29.股票
30.证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31.简述银监会的监管范围。
32.简述《贷款通则》对借款人的限制。
33.简述外汇管理的意义。
34.简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35.试论商业银行的设立条件及程序。
36.试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。
问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。
问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?
(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?
(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?
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一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A.中国农业银行 B.中国进出口银行
C.交通银行 D.招商银行
3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于( )
A.5％ B.6％
C.7％ D.8％
4.农村信用社的入股方式是( )
A.债权入股 B.实物资产入股
C.货币资金入股 D.有价证券入股
5.金融租赁的对象一般是( )
A.股票 B.债券
C.固定资产 D.基金
6.“为储户保密”原则的含义是( )
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7.保证是一种( )
A.物的担保 B.金钱担保
C.无偿担保 D.人的担保
8.我国法律禁止设定抵押的财产有( )
A.土地所有权 B.房产
C.汽车 D.股票
9.人民币发行的原则有( )
A.集中发行原则 B.境外发行原则
C.分散发行原则 D.自由发行原则
10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )
A.三分之一 B.四分之一
C.五分之一 D.六分之一
11.外汇管理的基本原则包括( )
A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流通
C.人民币经常项目下不可兑换 D.实行国际收支申报制
12.下列不属于借记卡的是( )
A.转账卡 B.专用卡
C.信用卡 D.储值卡
13.我国目前的人民币汇率制度是( )
A.国家严格管理控制制度
B.双重汇率制度
C.单一的、有管理的浮动汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14.国务院授权的利率主管机构是( )
A.银监会 B.中国人民银行
C.中国银行 D.财政部
15.我国金融机构外汇业务实行( )
A.特许制 B.审批制
C.核准制 D.注册制
16.中国银联的性质是( )
A.中国人民银行的下属机构 B.中国人民银行的下属事业单位
C.社会中介组织 D.经中国人民银行批准成立的企业
17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是( )
A.委托竞价 B.逐笔竞价
C.集合竞价和连续竞价 D.分散竞价
18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )
A.3年 B.5年
C.7年 D.10年
19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( )
A.债券基金 B.货币市场基金
C.股票基金 D.混合基金
20.期货合约上市商品具有下列特征( )
A.价格波动小 B.不容易分级
C.供需量小 D.易于储存
21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A.1％ B.3％
C.5％ D.10％
22.具有透支功能的银行卡是( )
A.转账卡 B.储值卡
C.贷记卡 D.储蓄卡
23.对我国来说，外汇的作用主要是( )
A.国际贸易中的价值尺度和支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用手段
C.国际贸易中的支付手段和储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备手段
24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A.国务院 B.中国人民银行
C.银监会 D.中国银行
25.下列不属于传统套汇行为的是( )
A.直接套汇 B.代支付套汇
C.贸易套汇 D.资本套汇
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.信托公司
27.利率
28.银行卡
29.股票
30.证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31.简述银监会的监管范围。
32.简述《贷款通则》对借款人的限制。
33.简述外汇管理的意义。
34.简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35.试论商业银行的设立条件及程序。
36.试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。
问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。
问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?
(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?
(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?
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